Comment placer des take profit et des stop loss sur les cryptomonnaies ?

Vous débutez en trading ? Je vais vous expliquer un point que j'aurais aimé avoir appris plus tôt.

Lorsqu'on trade, et que ce soit en cryptomonnaie ou en bourse, il y a toute une série de choses auxquelles il faut penser afin de ne pas faire d'erreurs de débutants qui peuvent coûter très cher.

Au-delà des paliers d'achats et de vente que vous devez installer à chacun de vos trades, il faut également installer ce qu'on appelle un take profit et un stop loss. J'aimerais voir avec vous ce que signifient ces deux termes et vous montrer un exemple de leur utilisation sur le marché des cryptomonnaies.

Un take profit, c'est quoi ?

Ce terme est anglais et n'a malheureusement pas de traduction en français. Il signifie littéralement "prendre des bénéfices". C'est un niveau de prix à partir duquel vous décidez de vendre. Il se détermine lorsque vous faites l'analyse technique d'un actif avant d'y investir de l'argent.

L'objectif est d'installer un take profit au-dessus de votre prix d'achat afin de récupérer un bénéfice minimum sur votre trade et d'échanger donc une partie de votre investissement afin de limiter vos risques. De cette façon, même si le cours descend par la suite, vous aurez perdu moins d'argent que si vous n'aviez rien revendu quand le cours montait.

Beaucoup de traders placent d'ailleurs leurs take profit en fonction des lignes de résistances des marchés, c'est à dire des endroits où le marché devient plat car il confronte beaucoup d'acheteurs et de vendeurs.

Un stop loss, c'est quoi ?

À l'opposé du take profit, le stop loss signifie littéralement "arrêter les pertes" et permet d'éviter de perdre de l'argent, ce qui est tout aussi important que d'en gagner si vous tradez, mais cela vous l'apprendrez bien assez tôt après vos premiers ordres d'achat et de vente ;-).

Le stop loss se place en dessous de votre prix d'entrée. De cette manière, si le cours ne monte pas comme vous l'aviez planifié, et qu'il descend brutalement, vous limitez vos pertes. Ne vous inquiétez pas, si vous avez vendu une bonne partie de votre capital, vous aurez d'autres moments auxquels vous pourrez rentrer sur le marché à un cours plus bas et réinvestir avec une meilleure espérance de gain.

Deux exemples concrets en cryptomonnaies

Je prends 2 exemples pour illustrer le principe de stop loss et de take profit. Ceux-ci ne sont pas des conseils en investissement.

1) Placer un take profit ou un stop loss sur le Bitcoin

Take profit

Le bitcoin (1 BTC) que je possède vaut aujourd'hui 8000€. Mon plan de trading prévoit que le BTC va passer à 12.000€ et donc que celui-ci va augmenter de 50 %. Je place donc mon take profit à 9.000€ afin de sécuriser une partie de mon trade et je revend donc, par exemple, 1/3 de mon investissement initial à ce niveau des 9.000€.

En ayant vendu 0,33 BTC à 9.000€, j'assure donc mon gain de 333€ et si le cours passe à 7.500€ par la suite, mon bénéfice accumulé précédemment, couvre ma perte. Je sécurise donc un gain. Aussi petit soit-il, c'est un gain !

Pensez également à placer des paliers de vente et à ne pas attendre que le cours passe à 12.000€ pour vendre car si la hausse de celui-ci s'arrête à 11.900€ et qu'il chute drastiquement après, vous aurez perdu de l'argent.

Stop loss

Si je viens d'acheter un BTC à 8.000€, et même si je planifie une hausse, le cours fait ce qu'il veut. Je ne peux et ne veux pas risquer de perdre beaucoup d'argent. Je place donc mon stop loss à 7.000 € afin de vendre une partie de mon investissement définie en fonction de mes moyens et de mon aversion au risque. Plus le stop loss est bas, plus le risque est grand.

2) Placer un stop loss ou un take profit sur Ethereum

Dans ce deuxième exemple, voici ma stratégie. En analysant le graphique, j'ai remarqué qu'il y a une concordance baissière entre les sommets d'Ethereum, représentée par la ligne jaune. J'ai donc identifié une tendance haussière (les 5 vagues d'Elliott) comprise dans la tendance baissière jaune. Je souhaite profiter de cette 5ème vague d'Elliott en rentrant à 162€ (bas de ma vague 4) pour revendre à 229€ (haut de ma vague 5 et coupure de la droite jaune).

Take profit

Dans le cadre de ce trade, je place un take profit qui revendra 25 % de mon investissement à 185€. Je définis cette valeur en fonction de mon plan.

L'investissement dans ce cas est assez risqué car je n'investis pas quand l'Ether est bas, je préfère donc placer mon take profit assez bas.

Stop loss

Je viens d'acheter 10 Ether à 162€ mais il est tout à fait possible que malgré mon analyse, je me sois trompé. Mon stop loss qui revendra 50 % de mes Ethereum à 150€ est donc placé. Cela m'évitera donc de perdre trop d'argent si le cours chute brutalement. Si le cours monte, le stop loss, ne sera tout simplement pas atteint.

Soyez vigilants

Aucun cours n'est totalement stable et totalement prédictible. Si vous placez votre stop loss trop proche de votre prix d'achat, vous risquez de vendre bas alors que le cours va potentiellement remonter, juste après.

À l'opposé, évidemment, si vous prenez vos profit trop tôt avec votre take profit, vous risquez de vendre une partie de votre investissement alors que celle-ci aurait pu être vendue plus tard et rapporter plus de bénéfices.

Il ne s'agit pas d'un pari, mais bien de suivre le plan de trading que vous avez défini lors de votre analyse technique et de placer votre stop loss et take profit en fonction de celle-ci.

À vous de déterminer quelle partie de votre capital vous allouez au stop loss et au take profit mais je pense que vous avez compris qu'il est important de sécuriser une partie de ses gains et de limiter ses pertes au maximum afin de trader intelligemment.